Что такое торговля CFD и можно ли на ней заработать?

Контракты на разницу цен (CFD) — удобный и недорогой способ инвестирования на мировых финансовых рынках. CFD-контракты позволяют трейдеру спекулировать на ценах базовых активов, не вступая во владение ими. Трейдер только предсказывает направление цены актива и размещает свою сделку. Если он оказался прав, он получает прибыль, а если ошибается — терпит убытки.

Брокеры предлагают контракты CFD практически на все типы базовых активов, включая акции, индексы, товары, криптовалюты, биржевые фонды (ETF) и т. д.


Цена покупки и продажи указывается для каждого актива; трейдер открывает торговую позицию, нажимая кнопку «купить» или «продать». Если он считает, что цена пойдёт вверх, он открывает ордер на покупку, и наоборот. Когда трейдер закрывает открытую позицию, его прибыль или убыток автоматически рассчитывается и фиксируется.

Пример сделки с использованием CFD

Спред очень важен при торговле CFD, потому что прибыль, убытки трейдера и даже торговые комиссии рассчитываются через спред. На рынке Форекс спред рассчитывается в пунктах, которые измеряют небольшое изменение (0,0001) цены обменного курса. Трейдеры CFD предпочитают брокеров, предлагающих низкие спреды. Торговля пипсами используется при торговле CFD, а низкие спреды приводят к небольшим торговым комиссиям.

Что такое торговля CFD и можно ли на ней заработать?

Например, цена CFD на золото (XAUUSD) указана следующим образом: цена предложения (ask price) 1931,40 и цена спроса (bid price) 1930,82. Следовательно, спред составляет 1931,40 — 1930,82 = 0,58. Если трейдер решает купить 1000 единиц (10 лотов) и немедленно продать, он выплатит поставщику финансовых услуг спред в размере 0,58 х 1000 = 580 долларов.

Если предположить, что его прогноз верен, и цена поднимется до 1933,50. Тогда он получит: 1933,50 — 1931,40 = 2,1. Для 10 лотов это будет 2,1 х 1000 = 2100 долларов валовой прибыли.

В зависимости от поставщика финансовых услуг чистая прибыль будет меньше (в зависимости от размера спреда, комиссий за своп, конвертацию валюты и т. д.).

Особенности торговли CFD

CFD торгуются с маржей. Это означает, что трейдер может открывать позиции на суммы, превышающие размер вложенного капитала. Маржа — это сумма, необходимая брокеру, чтобы позволить трейдеру открывать позиции. Кредитное плечо выражает кратность увеличения суммы. Его значение отражает как потенциальную прибыль, так и убытки. Например, при марже 0,5% трейдер, имеющий на счету 500 долларов, может открывать торговые позиции на сумму до 100 000 долларов. Это соответствует кредитному плечу 1:200. Различные поставщики брокерских услуг устанавливают свои требования к максимальному размеру кредитного плеча для каждого торгуемого актива.

Что такое торговля CFD и можно ли на ней заработать?

Кроме того, следует знать, что контракты CFD отражают цены на базовые активы в режиме реального времени. Например, цена CFD на индекс FTSE 100 получается из фактического значения индекса FTSE 100, рассчитанного в режиме реального времени на Лондонской фондовой бирже. Таким образом, если LSE закрывается на день, торговля CFD на индекс FTSE 100 CFD также закрывается на день. Точно так же трейдер может торговать CFD на акции Facebook только во время сессий биржи NASDAQ.

Преимущества CFD

Контракты на разницу цен пользуются популярностью благодаря ряду преимуществ:

  • Возможность использования кредитного плеча. Кредитное плечо — это инструмент, предназначенный для увеличения потенциальной отдачи от инвестиций, который также симметрично увеличивает потенциальные убытки. Торговля CFD стала удобной и доступной благодаря возможности использования этой опции. Использование заёмного капитала означает, что вы можете торговать на суммы, значительно превышающие вложенные вами средства. Например, если без кредитного плеча CFD на биткоин будет стоить 10 тыс. долларов, только богатый трейдер сможет позволить себе заключить сделку. Но с кредитным плечом 1:200 трейдер может торговать CFD на биткоин всего за 500 долларов.
  • Доступ к мировому рынку. При торговле CFD трейдер может открывать несколько сделок на разных рынках с одного счёта и на одной платформе. Например, если трейдер помещает 1 тыс. долларов на свой торговый счёт, он может торговать CFD на акции компаний, котирующихся на фондовом рынке США, а также европейскими акциями. Он также может открывать торговые позиции CFD на форекс, криптовалюты, индексы, металлы, товары и акции.
  • Без ограничений. Ещё одно преимущество торговли CFD — отсутствие ограничений на количество сделок в день. Клиенты могут открывать несколько сделок одновременно. CFD не имеют срока действия; сделка остаётся открытой до тех пор, пока у трейдера достаточно маржи для покрытия открытых позиций.

Торговля CFD — отличный способ получить доступ к мировым финансовым рынкам из дома и в удобное для вас время и зарабатывать, даже не имея значительного стартового капитала.

Недостатки торговли контрактами на разницу цен

CFD являются сложными инструментами и сопряжены с высоким риском потери средств. Около 74–89% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD. Многие трейдеры подходят к торговле CFD в надежде мгновенно обогатиться, но, к сожалению, в итоге они теряют вложенный капитал. Активы постоянно колеблются, что создаёт повышенный риск, ведь направление движения цены может измениться в любой момент.

Риски возрастают ещё больше, если трейдер использует кредитное плечо. Если цена движется не в том направлении, инвестор теряет деньги в несколько раз быстрее. Предположим, что каждое движение пункта составляет 10 долларов прибыли. Однако если рынок разворачивается, тогда каждый пункт движения цены в противоположном направлении также будет означать 10 долларов убытка. На волатильных рынках трейдер может потерять свой капитал в считаные минуты из-за кредитного плеча.

Реально ли зарабатывать деньги на торговле CFD?

Конечно, как и любой другой инструмент, контракты на разницу цен могут использоваться для получения прибыли. Но на самом деле это довольно непросто. Чтобы зарабатывать на CFD-контрактах, необходимо немало знаний, навыков, опыта, терпения и дисциплины.

Как долго можно удерживать контракт открытым?

CFD не имеют срока действия. Торговые позиции могут оставаться открытыми в течение месяцев или даже лет, пока у трейдера хватает средств для обеспечения маржи. Но как правило считается, что если сделка превышает 4–6 недель, она становится убыточной из-за комиссий за своп, спредов и т. д.

Можно ли торговать CFD без кредитного плеча?

Да, всё зависит от услуг, которые предоставляет конкретный брокер. Некоторые провайдеры позволяют трейдерам выбирать кредитное плечо для каждого торгового счёта. Кредитное плечо 1:1 означает торговлю без заёмного капитала, и в этом случае трейдер полностью финансирует каждую торговую позицию. Однако учтите, что торговля без кредитного плеча не устраняет риски, связанные с использованием CFD-контрактов.

Быстроокупаемые варианты инвестирования
Как искусственный интеллект и большие данные меняют принципы управления активами?